Conseiller Financier accompagnant un client
Fiche métier Conseiller Financier (17)

Conseiller Financier
Profil, compétences et opportunités

Le métier de Conseiller Financier est une fonction primordiale pour l’optimisation du patrimoine et la gestion des investissements en Charente-Maritime (17). Ce professionnel est dédié à l’accompagnement personnalisé de ses clients, qu'il s'agisse de particuliers ou de professionnels, dans l'élaboration de stratégies financières adaptées. Son expertise est indispensable au sein des banques, cabinets de conseil en gestion de patrimoine ou en tant qu’indépendant, notamment dans des villes dynamiques comme La Rochelle, Saintes, Rochefort et Royan.

Combinant rigueur, esprit analytique, maîtrise des produits financiers et des outils de conseil, le Conseiller Financier contribue activement au développement économique de la Nouvelle-Aquitaine. Il est un acteur clé du département 17, offrant des solutions d’optimisation fiscale et de placement financier efficaces. Il conseille les clients pour la valorisation de leur capital, y compris dans des localités comme Jonzac, Surgères, Marennes, et sur l’Île d’Oléron, assurant un suivi de proximité et des stratégies sur mesure.

Le métier de Conseiller Financier, un rôle stratégique dans la gestion de patrimoine en Charente-Maritime

Le Conseiller Financier optimise les investissements et sécurise le patrimoine de ses clients. En 2025, la demande pour des conseillers financiers expérimentés reste soutenue dans les banques, sociétés de gestion, cabinets de conseil et auprès des particuliers.

Les employeurs recherchent des profils rigoureux, analytiques et capables de proposer des solutions personnalisées, anticiper les besoins financiers et accompagner efficacement leurs clients. Les perspectives d’évolution incluent des postes de Directeur Patrimonial, Responsable Conseil Financier ou Consultant en Gestion de Patrimoine.

Élevée
Demande sur le marché de l'emploi en 2025
2 800€
Salaire net mensuel débutant
6 500€
Salaire net moyen expérimenté
CDI / CDD / Freelance / Temps plein
Types de contrats proposés
Sources : HelloWork, France Travail

Marché du métier de Conseiller Financier en Charente-Maritime

Évolution des salaires par expérience

2 800€
Débutant
5 000€
Confirmé
6 500€
Expérimenté

Taux d'employabilité par parcours

95%
Diplôme Bac+3 à Bac+5 en finance, gestion de patrimoine ou école de commerce
92%
Maîtrise des produits financiers et outils de conseil
90%
Rigueur, esprit analytique et relation client

Compétences les plus recherchées

Conseil et accompagnement patrimonial
95%
Analyse financière et optimisation fiscale
90%
Maîtrise des outils financiers et logiciels de conseil
88%
Communication et relation client
85%
Gestion des risques et diversification du patrimoine
83%

Niveau de demande par secteur

Banques et institutions financières
Élevée
Cabinets de conseil et sociétés de gestion
Élevée
Particuliers et investisseurs privés
Stable à élevée
Conseillers indépendants / consultants
Modérée
Sources : HelloWork, France Travail

Compétences et qualifications pour devenir Conseiller Financier

Compétences techniques

  • Conseil et accompagnement patrimonial
  • Analyse financière et optimisation fiscale
  • Évaluation des risques et diversification du patrimoine
  • Maîtrise d’Excel, logiciels financiers et outils de conseil
  • Communication et relation client

Formations

  • Bac+3 à Bac+5 en finance, gestion de patrimoine, économie ou école de commerce spécialisée
  • Master Finance, gestion de patrimoine ou équivalent
  • Certifications complémentaires (AMF, CFA niveau 1 ou 2, formation logiciels financiers)

Qualités

  • Rigueur et esprit analytique
  • Autonomie et sens critique
  • Capacité à conseiller et présenter des stratégies financières
  • Fiabilité et esprit stratégique
  • Capacité à gérer les risques et optimiser les investissements

Expérience

  • Expérience en conseil financier, gestion de patrimoine ou audit
  • Maîtrise des outils financiers et plateformes de conseil
  • Expérience en banques, sociétés de gestion ou cabinets de conseil

Salaires des Conseillers Financiers en 2025

2 800€ - 6 500€
Salaire net mensuel selon expérience, secteur (banques, sociétés de gestion, cabinets) et statut (salarié ou indépendant)

• Revenus en freelance : variables selon clients, portefeuille et missions

• Avantages : diversité des missions, évolution vers des postes seniors, flexibilité et accompagnement stratégique des clients

Sources : HelloWork, France Travail
Conseiller Financier
Finance
Investissement
Gestion de patrimoine
Optimisation fiscale
Banques
Sociétés de gestion
Conseil client

FAQ – Conseiller Financier en Charente-Maritime (17)

Le Conseiller Financier accompagne et conseille ses clients pour optimiser leur patrimoine et leurs investissements. Ses missions incluent :

  • Analyse des besoins financiers et patrimoniaux des clients
  • Élaboration de stratégies d’investissement et recommandations fiscales
  • Suivi des performances des placements et reporting personnalisé
  • Évaluation des opportunités financières et allocation des ressources
  • Conseil personnalisé auprès de particuliers, entreprises ou institutions
  • Bac+3 à Bac+5 en finance, gestion de patrimoine, économie ou école de commerce spécialisée
  • Master Finance, gestion de patrimoine ou équivalent
  • Certifications complémentaires (AMF, CFA niveau 1 ou 2, formation logiciels financiers)

Ces formations permettent de développer des compétences en analyse financière, stratégie patrimoniale, optimisation fiscale et conseil client, essentielles pour un Conseiller Financier performant.

  • Débutant : environ 2 800 € net/mois
  • Profil confirmé : environ 5 000 € net/mois
  • Expérimenté : jusqu’à 6 500 € net/mois
  • Freelance / Consultant : revenus variables selon missions et clients

La rémunération dépend de l’expérience, du type de contrat et du secteur (banques, cabinets de conseil ou sociétés de gestion).

  • Banques et institutions financières
  • Cabinets de conseil et sociétés de gestion
  • Particuliers et investisseurs privés
  • Consultants indépendants pour missions spécifiques

Les opportunités concernent principalement des postes en CDI, CDD, alternance ou missions freelance.

  • Travail sur ordinateur et outils de conseil financiers
  • Horaires réguliers avec respect des échéances clients et marchés
  • En banque, cabinet de conseil, société de gestion ou missions freelance à distance
  • Coordination avec clients, équipes internes et partenaires financiers

Le métier demande rigueur, esprit analytique et capacité à fournir des recommandations patrimoniales fiables.

  • Directeur Patrimonial ou Responsable Conseil Financier
  • Consultant en gestion de patrimoine ou investissements
  • Consultant indépendant spécialisé en stratégie financière
  • Expert en planification patrimoniale et allocation d’actifs

L’évolution dépend de l’expérience, de la maîtrise des produits financiers et des compétences en stratégie patrimoniale.

  • Oui, via des stages, alternances et missions pratiques en banques, sociétés de gestion ou cabinets
  • Participation à l’accompagnement et suivi de clients
  • Acquisition d’une expérience pratique valorisable pour les responsabilités futures
  • Analyse financière et optimisation patrimoniale
  • Conseil personnalisé et accompagnement des clients
  • Capacité à synthétiser et présenter les recommandations financières
  • Maîtrise des outils financiers et logiciels de conseil
  • Rigueur, esprit critique et fiabilité

Ces compétences sont essentielles pour assurer la performance des placements et fournir un conseil stratégique de qualité.

Vous recrutez un Conseiller Financier en Charente-Maritime ?

Notre cabinet de recrutement spécialisé dans les métiers de la finance et du conseil patrimonial accompagne les banques, sociétés de gestion, cabinets et investisseurs privés en Charente-Maritime. Nous identifions pour vous des Conseillers Financiers expérimentés, rigoureux et compétents en analyse patrimoniale et investissements, capables d’optimiser vos portefeuilles et soutenir vos équipes avec efficacité.

Contactez-nous